שאלות ותשובות

תכנון פיננסי מקצועי ע"י CFP הינו תהליך מקיף והוליסטי הנותן מענה לתחומים רחבים מאוד: ניהול סיכונים, תזרים משפחתי, השקעות וחסכונות ארוכי טווח , מיסוי, הורשה, ועוד.

תכנון כזה מוביל את המשפחה למטרות וליעדים שכל משפחה רוצה להשיג. המתכנן אוסף מידע מנתח ומבצע אנליזה מקצועית בונה תוכנית ומלווה ליישום התוכנית.

הודות לחישוב הערך העתידי של הכסף. בעזרת תוכנית נכונה תוכלו להבין כמה כסף עליכם להקצות עכשיו כדי להגשים את החלום בעתיד.

הנקודה החשובה היא, שצריך לגייס סבלנות וזמן. כסף יודע לעשות כסף - רק צריך תוכנית נכונה וסבלנות מצידנו כדי לשמור על החסכון.

בשביל להבין היכן כדאי לנו להשקיע את הכסף , קודם צריך להבין את התמונה המלאה: מה הסכום שמוקצה להשקעה? מה הטווח שנדרש לכסף? מהו יעד התשואה של הכסף?

ולא פחות חשוב - איזה אנשים אנחנו? האם אנחנו אוהבי סיכון או מחפשים השקעה סולידית?

אחרי שנענה על השאלות הללו, מומלץ לפנות לבעל מקצוע בתחום.

כשאנו מדברים על עלייה באחוזי האינפלציה הדבר משקף תהליך של עלייה מתמשכת של מחירים במדינה, מה שמוביל לירידה בערכו של הכסף ולשחיקה בכוח הקנייה של משק הבית.

בפשטות, המשמעות היא שאותה המשכורת שקיבלתי בעבר ועימה רכשתי סל מסוים של מוצרים ושירותים תוכל לאפשר קניה של סל מצומצם יותר כאשר האינפלציה עולה.

במקביל לכך, אנו עדים גם לעלייה בריבית (ובריבית הפריים) בבנקים מרכזיים בעולם וגם בישראל, ועליות אלו צפויות להשפיע על החזרי ההלוואות והמשכנתאות.

לא, אני עובדת עם צוות של מומחים במגוון תחומים על מנת שנשיג את התוצאה הטובה ביותר עבור הלקוח: ביטוח, השקעות, משפטים, ראיית חשבון, ועוד.

תכנון פיננסי יעזור לכם לשנות את חייכם ברמת איכות החיים, הבטחון הפיננסי והדימוי העצמי.

איך עושים זאת? בעזרת שאילת שאלות:

האם אתם יודעים מה תהיה הפנסיה שלכם בפרישה? האם אתם יודעים מה תהיה רמת ההוצאות בפרישה?

האם היא צפויה לעלות או לרדת? האם חשבתם לעזור לילדים ברכישת דירה או ארגון חתונה? אם כן, באיזה סכום תרצו לעזור?

מהם היעדים הכלכליים שלכם? אילו חלומות אתם רוצים להגשים?

האם יש לכם את ההגנות הביטוחיות/פיננסיות הנדרשות?

בשורה התחתונה: אף אחד מאיתנו אינו מליונר... כולנו משתייכים למעמד הביניים ורוצים שהכסף שלנו יניב לנו מקסימום תוצאות.

עם תכנון פיננסי נכון וליווי אישי ממני תוכלו להגשים את המטרות שלכם ולחיות את החיים שעליהם חלמתם.

הגיע הזמן לצוות למסע שלכם מומחה שיראה את כל הנכסים שלכם וימצא את הדרך הטובה ביותר בה הנכסים שלכם משרתים אתכם.